הפניקס תחת מתקפה משפטית: היועמ"שית מתנגדת לפשרה, ותביעה ייצוגית אחרת מגיעה לבג"ץ

זרוע הפנסיה והגמל של הפניקס מתמודדת עם יום קשה בזירה המשפטית: היועצת המשפטית לממשלה מתנגדת להסדר פשרה בתביעה ייצוגית, ובמקביל, תביעה ייצוגית אחרת שנדחתה מגיעה לפתחו של בית המשפט העליון.

הפניקס פנסיה וגמל, חברה בת של הפניקס פיננסים, ניצבת בפני שתי חזיתות משפטיות. היועצת המשפטית לממשלה הגישה התנגדות להסדר פשרה בתביעה ייצוגית הנוגעת להעלאת דמי ניהול. במקביל, הוגשה עתירה לבג"ץ נגד החלטה קודמת שביטלה אישור תביעה ייצוגית אחרת נגד החברה.

חברת הפניקס פיננסים דיווחה היום על שתי התפתחויות משפטיות משמעותיות הנוגעות לחברה הבת, הפניקס פנסיה וגמל, המעמידות אותה בפני אי-ודאות רגולטורית ומשפטית בשתי חזיתות נפרדות. ההתפתחויות, הנוגעות לשתי תביעות ייצוגיות שונות, מציבות סימני שאלה סביב הסדר פשרה שהוצע באחת ופותחות מחדש מאבק משפטי בשנייה, שהיה נראה כי הוכרע לטובת החברה.

התנגדות היועמ"שית להסדר הפשרה

בחזית הראשונה, היועצת המשפטית לממשלה הגישה ב-20 באוגוסט 2026 התנגדות להסדר פשרה בתובענה ייצוגית המתנהלת נגד הפניקס פנסיה וגמל (לשעבר אקסלנס נשואה גמל) (דוח 2026-01-078320). התביעה המקורית עוסקת בטענה כי החברה העלתה דמי ניהול לעמיתי קופת גמל בשנת 2007, מבלי ששלחה על כך הודעה מוקדמת כנדרש בחוק. הסדר הפשרה בין הצדדים הוגש לאישור בית הדין במאי 2025.

לטענת היועצת המשפטית לממשלה, הסדר הפשרה שהוצע "אינו ראוי, הוגן וסביר". עמדתה נסמכת על מספר נימוקים מרכזיים. ראשית, נטען כי הפיצוי המוצע, בשיעור של 15% בלבד מהנזק הנטען, אינו משקף כראוי את סיכויי התביעה, במיוחד לאור העובדה שהבקשה לניהול התביעה כייצוגית כבר אושרה בעבר. שנית, היועמ"שית טוענת כי "ההטבה העתידית" שהוצעה לעמיתים אינה שקולה לפיצוי כספי ישיר. בנוסף, הועלו השגות לגבי הגדרת הקבוצה בתביעה, אשר עלולה להיות רחבה מדי וליצור "מעשה בית דין" שיחסום תביעות עתידיות.

מהפניקס נמסר כי בכוונתה להגיש תגובה לעמדת היועמ"שית וכי "לצדדים טענות טובות כדי לתמוך בהסדר הפשרה". הכרעת בית הדין האזורי לעבודה תקבע האם לאשר את הפשרה למרות ההתנגדות.

תביעה ייצוגית שנייה מגיעה לבג"ץ

במקביל, ובחזית משפטית נפרדת לחלוטין, הוגשה עתירה לבית המשפט העליון בשבתו כבית משפט גבוה לצדק (בג"ץ) נגד פסק דין של בית הדין הארצי לעבודה מיולי 2026 (דוח 2026-01-078240). פסק הדין המדובר קיבל את ערעור הפניקס וביטל החלטה קודמת של בית הדין האזורי, אשר אישרה ניהול תובענה ייצוגית אחרת נגד החברה.

העתירה הנוכחית, שהוגשה ב-19 באוגוסט 2026, מבקשת מבג"ץ לבטל את פסיקת בית הדין הארצי ולהשיב על כנה את ההחלטה המקורית שאישרה את ניהול התביעה הייצוגית. העתירה הוגשה לא רק נגד הפניקס פנסיה וגמל, אלא גם נגד הממונה על שוק ההון ונגד בית הדין הארצי לעבודה עצמו. מהלך זה פותח מחדש סאגה משפטית שהפניקס סברה כי נסתיימה בניצחונה. בשלב זה, החברה מדווחת כי היא "לומדת את פרטי העתירה, ולפיכך לא ניתן להעריך את סיכויי הצלחתה".

שתי ההתפתחויות הללו, שאירעו בסמיכות זמנים, מדגישות את הסיכונים המשפטיים והרגולטוריים הניצבים בפני גופי הפנסיה והגמל בישראל, ופותחות תקופה של אי-ודאות עבור הפניקס בשני הליכים משמעותיים.